金管会拔新光人寿董座吴东进 盼停职期间公司回到正轨
金管会今（15）日开铡保险业，新光人寿因投资业务爆出多项缺失违反保险法令，除了挨罚2,760万元外，董事长吴东进祭出停职处分至任期届满，且停职期间不得支领任何报酬或福利，另解除袁宏隆副总与投资长职务，且不得从事投资相关工作，至于究责名单，则要求限期3个月内调整组织结构。
▲金管会今天对新光人寿重罚2,760万元，董事长吴东进遭停职到任期届满。（图／ETtoday资料照）
金管会保险局长施琼华表示，2019、2020年对新光人寿进行专案检查、一般检查，发现资产配置、清偿能力、风险控管等严重缺失，其中新寿建立的「资负会」可主导股票投资配置，但资负会不仅未经董事会核定，且半数成员皆由董事长指定，与下层组织「投审会」需经董事会核定，由此可见约制力明显有别。
施琼华指出，新寿今年1月第一周连续2日内大幅增加国外股票投资达966.6亿元，轻忽对风险控管，超越董事会设定的风险胃纳量，造成净值比低于法定标准，尽管风管部对于市场风险值比率已超限提出警示及建议时，却未有相关调整指示，仍照案通过，且未事前提报董事会讨论，「资负会决议凌驾董事会决策」，严重违背公司治理，长期破坏公司内控结构，且规避董事会作为公司最高决策单位，并自为投资决策，影响公司整体清偿能力评估控管机制。
第二为投资决策及风险控管缺失，施琼华提到，新寿将单笔10亿1万元的金额全由投资长袁宏隆一人决定，事后报董事长即可，而10亿元以下则由相关投资人员决定，其中国外投资集中数日投资巨额资金锁定特定标的，由袁宏隆自行决定，同时为拉高净值，于2018年12月28日股市交易最后一天，集中于尾盘委托买进，大幅提高公司净值，造成持股成本大增，损益公司利益，显示「投资交易纪律及投资内控程序严重废弛」。
第三为股权商品交易人员利益冲突防范作业缺失，投资部门有2人因人头户与公司操作同档股票获取利益，显示公司决策消息控管有欠严谨；第四为处分帐列摊销后成本（AC）债券，有卖出获得资本利得，再以高于原卖出价格买回的情形，每日交易限额的例外管理过于宽松。
施琼华认为，吴东进应负决策失当，未善尽督导新寿办理资产配置及清偿能力评估控管作业之责，严重影响公司财务健全及清偿能力，有碍公司健全经营，且2014年9月金管会因新寿投资重大缺失而开罚，要求公司检讨投审会组织成员架构，但2016年5月27日将吴东进于投审会成员中移除，却改担任资负会主席，由其指定资负会成员比例，最后决议停止董事及董事长职务至本届任期（2023年6月）届满，且停职期间不得支付或给予任何的报酬及福利。
至于袁宏隆应负未善尽相关注意及督导义务之责，导致公司投资管理松散、投资纪律及内部控制严重废弛，金管会解除新光人寿副总及投资长职务，并不得派任与投资相关职务。
整体来看，施琼华说，寿险业是收受保户资金，资产30兆元中有90%是未来要给保户的准备金，投资运用应兼具顾安全性、流动性及收益性，且这次对吴东进祭出停职处分，希望这段期间新寿能做好内部检讨改正，回到正轨。
金管会最后也提出3大改善要求，一为新寿应于3个月内检讨整体投资架构流程，并调整资负会成员组成或存在之必要性及合理性；第二为与该公司投资决策相关的各委员会会议应全程录音并将出、列席人员之发言作成逐字纪录备供查核；三为请公司从严究责资负会及投审会成员，以建立权责相符的公司治理机制及良好风险管理文化。
新光人寿对此表示，受疫情、全球低利率环境影响，吴东进带领全体同仁戮力经营，截至8月底自结税后净利仍高达118.95亿元，并未辜负股东及保户的托付，但今天受金管会如此处分，公司虽感遗憾，但仍尊重主管机关的决定，就可能的疑义也将持续与主管机关沟通说明，并采取相关因应措施及完善相关事宜。
至于原投资长工作，新光人寿指出，由廖英风部资深协理代理投资部门日常工作，目前公司业务营运一切正常，全体保户及投资人权益不受影响。