金管会重罚3千万、董座停职2年！南山人寿：尊重主管机关决定 规划代理人选
针对南山人寿更换「境界成就计划专案」系统发生问题，金管会17日认为南山人寿有三大缺失，包括专案控管作业、采购控管及财务控管作业，依《保险法》核处南山人寿罚锾共计3000万元，停办南山人寿投资型保险商品业务，以及停止南山人寿董事长杜英宗的董事及董事长职务2年，期间不得领取任何报酬与福利。对此，南山人寿表示，尊重主管机关的决定，公司也将会规划董事长代理人选。
金管会表示，对南山人寿「境界成就计划专案」办理专案检查及针对该专案系统上线造成诸多严重问题，发现该专案相关监督管理、内部控制有严重缺失，核有违反保险法规，及有碍公司健全经营情事。
南山人寿共有1200万张保单，但新系统导致有15万张保单失效、6万张信用卡授权扣款出现问题，并衍生出南山人寿业务员持「申请书」逐步确认并帮客户填保单复效；另外，投资型保单至今也无法抓出帐目，得用人工方式确认。
▲南山人寿总部。（图／记者汤兴汉摄）
金管会保险局长施琼华指出，南山人寿第一大缺失，公司内部稽核单位于2014年4月30日启动境界专案，到2017年11月6日进行查核，未将该专案管理团队是否有效评估及控制合约内容可能衍生的风险、履约过程的内部控制监督机制等项目纳入查核，不利董事会之有效监督，加上境界系统上线未进行平行测试及准备替代方案，「草率匆促」取代旧系统上线，导致产生诸多问题，「影响保户权益甚钜。」
第二大缺失为，境界专案采购直接与特定厂商合作，未依一般采购程序办理及比价，且未能在采购前完整评估掌握专案需求及时程，进度延迟还大幅追加预算，公司治理功能「有待提升」，董事会及审计委员会办理该专案的预算审议及合约签署事宜，也没有取得或分析外部会计师及律师的意见。
第三大缺失为，南山人寿因境界系统上线，造成公司的投资型保险商品帐务处理系统错误，导致帐务不正确，影响财务报表记载不实，且公司仍无法确认调节金额，影响金额庞大，至今仍是人工抓帐。
金管会依《保险法》核处南山人寿罚锾共计3000万元整，予以5项纠正处分，并令南山人寿停止投资型保险商品新契约业务，直至投资型保险商品资讯系统改善完成，经金管会认可的第三方专业机构查核验证通过，并报经同意后，始得恢复办理。
▲南山人寿董事长杜英宗遭停职。（图／记者汤兴汉摄，资料照）
另外，金管会也直指杜英宗犯五大错误。金管会认为，杜英宗应负「决策失当」之责。第一，未善尽督导南山人寿办理「境界成就计划专案」之责，严重影响保户权益及公司正常营运，有碍公司健全经营。第二，杜英宗从2015年8月13日起担任南山人寿董事长，亦为该专案主要负责人，该专案办理过程进度严重落后及追加预算金额庞大。
第三，本专案于重新议约并调整合作模式时，杜英宗却未寻求外部专家意见并审慎评估，决策显有失当。第四，「境界系统」上线不采平行测试，所采行的替代测试方案也不完备，严重影响系统运作及稳定性，致后续上线后产生诸多问题。
第五，杜英宗承诺2019年6月底前能稳定运作，依南山人寿于2019年5月9日所报「境界计划具体改善规划」，亦载明可于2019年6月底完成改善，惟经第三方认证机构之查核验证结果，截至2019年7月底发现许多项目未依公司所报时程改善完成，杜英宗未确实善尽督导南山人寿办理「境界成就计划专案」之责，严重影响保户权益及公司正常营运，有碍公司健全经营。
▲南山人寿共有1200万张保单，新系统导致有15万张保单失效。（图／pixabay，示意图，与本文无关）
此案是《保险法》修法提高罚度后，最重的罚案。南山人寿董事长杜英宗被停止董事及董事长职务2年，以及在停止董事及董事长职务期间，南山人寿不得支付或给予杜英宗任何形式的报酬及福利。另外，南山人寿前总稽核杨玠青因未落实第三道内稽防线机制，未善尽执行内部稽核制度的职责，也被减薪30%为期1年，且3年内不得再任总稽核。
针对金管会公布「境界成就计划专案」的裁罚案，南山人寿表示，尊重主管机关的决定，并依指示办理改善；人事方面，公司将会规划董事长代理人选，暂行代理相关职务。
至于投资型商品资讯系统问题，南山人寿也已持续进行改善，将依主管机关指示完成，尽速恢复投资型保险商品新契约业务。南山人寿最后强调，营运一切正常，保户权益不受影响。
另外，南山产物也表示，尊重主管机关的决定，并依指示办理改善。新核心系统目前仅在规划阶段，尚未建置；现有系统运作正常。南山产物营运一切正常，保户权益不受影响。
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