理财周刊/站务员罗威股市25年真功夫 2线1指标赚大钱

进出股市二十五年,人称罗威老师的赖宣名,秉持「两条均线趋势、一个指标看转折」的操作原则,成为股市赢家

文/洪佩玲 摄影.郑暐琪 图/罗威提供

「多头时拉回找买点作多,空头时反弹找空点作空,掌握这两个机会,就可以荣华富贵了。」

人称「罗威老师」的赖宣名,谈起股市投资分析如同「股市专家」,但鲜少人知道,原本他只是台铁站务员,因为看着同事进出股市获利不错,让他也决定拿出十万股本投资股市,从一个连怎么下单都搞不清楚的散户,一晃眼在股海中进出二十五年,曾经三个月内赚进七千二百万,却在七天内资金全部归零,历经两次万点多空循环、三次断头,才了解股市脉动,靠着技术分析操盘心法,每月稳定投资,报酬率高达40%。

股市是最佳的人心试炼场

这位每个月都能从股市「提款」的欧吉桑,问他:「你多年操盘致胜之道?」他笑说:「很简单,就是两条均线看趋势,一个指标看转折。」见记者疑惑的眼神,他开始从他起伏的人生谈起,到滔滔不绝讲解技术分析的逻辑。采访过程中,他不断说:「我现在年纪大了,心脏无法再承受一次的投资大失利。」

现在的他自称对人生无所求,股市交易金额变小了,过着闲云野鹤的退休生活,每天进出股市交易金额也只剩下一百多万,手边持股档数不会超过五档,「每天盘势,才能避免脑筋钝化。」多年股海经验,一路走来看到惨赔「毕业」的散户多不胜数,他决定现身说法,讲述自己在股市的赢家心得。

初期操作凭运气 大赚过 也赔过

二十五年股市之路,罗威最大的心得就是「定心定法、依法」,因为市场就是不断试炼每个人的心,所以定下自己的心、定下自己的法,有纪律的严格执行,相信就能在市场致胜。

罗威表示,五十日均线加上一条十八日均线,可以用来定趋势,只要再加个指标就可以抓转折,掌握住这最重要的骨架,就可以建构自己的交易系统;搭配资金控管、停损机制,「均线控盘+资金控管+停损机制+设好买卖点=操盘机制」,闲钱也可以让散户赚更多的钱。

一九八八年,罗威以十万元进入股市,在市场上资讯贫乏,股票却狂飙的年代,他自称当时是靠乱听、乱买来操作股票,买什么赚什么,其中一档资本额1.3亿元的飙股--福昌纺织(一九九七年下市),让他获利满满。

当时,他看着福昌股价在六十二到六十五元间盘旋很久,用丙种融资在六十五元时,以每天买十张的方式进场,连续买了九天,股价却不动如山,等到第十天,用最后一笔资金买进十张后,股价竟然开始飙涨,「买完上完厕所回来后,福昌竟然涨停板了!」

领悟停损及资金控管的重要性

莫名其妙搭上飙股列车,罗威决定抱着不放,在第二段飙涨时,股价涨到180元后,他开始以每天卖出二十张的方式,五天后手中持股全数卖出。「我当下觉得自己是神,从没想过自己这辈子会赚这么多钱耶!」这一趟罗威赚了一千二百万元,几乎是当时月薪的一千倍。

很快的,失败也来报到。他万万没想到竟然栽在光男这档股票上;当时,光男生产的肯尼士网球拍,全球知名,基于同是中部人、又是知名企业下,他在高点追进。没想到光男营运每况愈下,前后融资被追缴三次,缴到身心俱疲后,以为没事了,没想到光男最后竟因周转不灵,股票下市、沦为壁纸。这一次让他亏损半数的资金,实力大伤。

两条均线看趋势 一个指标看转折

事实上,罗威在股市无往不利,私底下还是下了一番功夫,他曾经疯狂地到处上课、学习,只要有关「股票教学」的课程,他就报名上课,就算是请假,也要去上,不论是K线、MACD、RSI、波浪理论型态理论,只要是技术分析的课程,他统统去上,光是学费就缴了两百多万元。

操作股票多年让罗威省悟到「停损」及「资金控管」的观念,正常的情况下是可以停损的,每次进场必须先把损失控制在一定比率,先设定好,除非无法预估的跌停,例如系统性的风险。

除了要会停损之外,另外一件很重要的事就是资金控管,首先,永远不要把资金放在同一家公司,分散投资很重要;再来是期货操作要留仓,最少准备可以承受三根跌停板的额外保证金,才留仓。

「两条均线看趋势,一个指标看转折。」罗威认为,「学太多会乱掉,多年来我只用这一招就很有用。」 他认为,18MA及50MA两条均线是判断多头或空头趋势的关键,十八日均线(短)大于五十日均线(长)是黄金交叉,接下来应该是多头格局,十八日均线小于五十日均线是死亡交叉,接下来则应该是空头格局。

如果股价持续在多头一直涨,就会有转折,这时就从KD指标来看,黄金交叉线型转强,应该可以进场,但把MACD放进来参考时,又觉得时间还没到;等到所有的技术指标都转强时,跳进去买,往往又买在最高点。这是技术分析操作基本理念。

至于KD要怎么运用?罗威说,散户看技术指标往往只看日线,其实周线季线也要辅助一起看,KD往上就进场,这时月KD及周KD往下,一旦KD无法往上跑,就会出现反弹,同样都是KD,在月线、周线以及日线上的功能不同。

月KD是用来选股,找寻可以长线投资的股票;周KD则是找股票与月KD同步的买点;而日KD则是用来找正确的切入点,只要量价对了进场,在长线保护短线的概念下,从月KD来选股的安全性,投资成功的机率最高。 此外,KD值二十和八十,是两个格外重要的数字,若KD值在二十附近往上交叉,就是找买点的时机;反之,在八十附近往下交叉,就要开始找卖点。

罗威提到,月KD在高档都会出现钝化现象,钝化就是强势,强势中股价不容易下跌。所以高档钝化并不是卖点,可以等到跌破八十后再卖也不迟。「最重要的是,KD高档钝化后,回档往往会再创新高。」罗威说,只要搭配月、周、日KD来操作股票,绩效相对都会不错。

他提到,当钝化回档起涨,KD再交叉就会突破,尤其第一次钝化,钝化回档买进创新高稳赢;当日KD交叉买进,只有33%赢的机率;搭配均线往上,KD交叉往上,成功率有50%;再搭配大格局多头月KD往上有九个月时间,用均线上KD交叉买进,成功率有90%。

找出个人投资方程式 纪律操作

罗威分析,目前月KD向下、周KD向下、日KD低档钝化,三个级数的KD都处于下跌的空头情况,明显不利作多,手中持股跌破五十日移动平均线的股票建议出清。不习惯作空的人,建议保留现金,不要乱抢反弹,待将来股价回到低档有钱可以买便宜货

罗威提到,去年520开始到今年五月,这段时间是月KD多头格局,他利用这套操作法选股,投报率达50%。记者顺势问他:「现在这种盘势,又该如何操作?」他笑笑说:「目前没有让我值得想买及推荐的股票。」那如果大盘有回档疑虑,个股还能操作吗?「从月KD去挑股准没错,」罗威说,「长线看得懂,短线姿势差一点,无所谓。」(文未完)

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