新系统崩坏！看出南山人寿3点错误 尹衍梁购并后「专业能力」陷囧境
财经中心／综合报导
南山人寿斥资百亿的「境界成就」新系统自2018年9月上线后失控崩坏，造成有南山老保户投诉拿不回钱的状况，欲哭无泪，但南山人寿否认其说法，并指保户想趁机免去跟南山保单贷款的利息，相关「保单争议」不断传出。对此《天下杂志》第682期报导，分析出南山人寿3点错误，包括「专案规划的野心太大」、「需求访谈不够仔细，专案预算失控」、「领导人强势，团队专业能力不足」。
南山人寿境界系统上线后，频频出现保单停效、投资型保单下错单等情况，期间至少有15.2万张保单受影响，因此金管会对南山人寿重罚3,000万元，创下金融业史上单年度最高罚锾纪录，并下令南山人寿董事长杜英宗停职2年，同时也暂停贩售投资型保单，直到系统完全改善为止。
1963年成立的南山人寿，是台湾历史第二悠久的保险公司，拥有600多万名保户，有效保单超过1000万张，如今公司3.7万名业务员得因面临系统巨大疏失，在前线面对客户，感到相当焦虑。
原本董事长杜英宗承诺，6月底前可解决问题，但第一线的南山工会仍在承担保户投诉抨击。工会不停收到客户理赔金额错误、保费错帐、未收到缴费通知单等各种资料错乱问题。
南山人寿虽然透过公关强调第一时间已向保户说明或退还费用，及协助回复保单。不过，金管会一查发现，根本不是这么一回事，南山仍有15.2万件失效、停效或自动垫缴的保单，没有在6月底前完成改善，甚至仍有1000多件与客户失联。
第一、专案规划的野心太大：一位资深同业总经理指出，企业系统的导入应该是长期、循序渐进，尤其新契约、保全异动、理赔和保费复杂，「有点像同时换心、肺、胃，所有血管、神经都接对，病人才能动起来，难度很大。」
润泰集团总裁、南山人寿大股东尹衍梁先前因有意收购中信金控，结果失利，前阵子引起不小关注，也让外界解读尹是否因「扩大疆土」的急切野心，影响了这次南山系统更新想要一次到位，却惨遭挫败。
第二、需求访谈不够仔细，专案预算失控：南山被购并后，许多资深同仁早已退休或晋升高阶主管，没有参与需求访谈。新团队对旧系统不熟，需求沟通时不够小心仔细，加上系统合作伙伴SAP对保险业根本不熟，发生一连串问题。
金管会表示，南山和SAP的合约预算，从原先47亿逐年追加，目前总经费已高达101亿元。南山公司附近的君悦饭店更住满了全世界找来的顾问，其中印度人最多，多到饭店特别做印度菜满足客户。
虽然杜英宗特别从IBM挖角吴雪华，主导境界成就计划，没想到，杜英宗的「会计师信心」却在此摔了一跤，金管会主委顾立雄更是气到在会议当面指责杜英宗，金管会保险局光处理南山人寿的问题，什么事都不用做了。
▼南山人寿董事长杜英宗出席金管会「寿险业负责人座谈会」。（图／记者汤兴汉摄）
第三、领导人强势，团队专业能力不足：在这场混战中，金管会一一点出杜英宗失职部分，包括：办理进度落后及追加预算不断增加，杜英宗未寻求外部意见，且金管会也看不出南山有审慎评估过相关风险的动作，其中南山没有依照规定及时通报问题，也遭被点名「重大疏失」。
甚至传出南山爆发许多相关资深同仁「出走潮」，包括2018年初南山人寿前副总经理黄智德，跳槽台湾人寿，也让外界解读南山内部出了问题，认为杜英宗可能做出错误决策。
这也是尹衍梁、杜英宗应赶紧检讨错误，记取教训的时刻，但19日尹衍梁又推出36岁独子尹崇尧作为南山代理董事长，在非专业人的领导下，不免让人担心未来企业恐怕得再面临一番考验。
相较于「南山人寿系统之乱」事件，全台历史最悠久的国泰人寿保险公司，反倒在蔡家经营下，近60年来让国泰世华寿险不断稳定发展，似乎更凸显尹衍梁突然购并南山人寿，但野心大，团队却专业不足之囧境逐渐浮上台面。
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