法巴携手景顺投信「护资产」 保单平台首卖高评级企业债券基金

法国巴黎人寿。(图/《ETtoday新闻云》资料照)

财经中心台北报导

高龄化为目前全球面临的挑战,也对人类的生活方式产生冲击低利环境老化人口所衍生出的问题逐渐被重视。

为提供更符合时下需求的金融工具,法国巴黎人寿携手景顺投信,于投资保单连结并首卖「景顺环球评级企业债券基金」,透过具「高评级」特色的投资等级企业债券来对抗千变万化的投资市场,也让投资人能有更多元管道将基金纳入投资组合,以因应低利与不确定的金融环境。

法国巴黎人寿表示,团队因应保户需求和市场趋势持续提供多元的保险商品客户选择,当社会面临到高龄化的挑战时,客户会开始倾向较保守的投资选择,透过和景顺投信携手合作于投资型保险平台中连结首卖的「景顺环球高评级企业债券基金」,提供稳健的高评级企业债券基金供投资人选择,让保户能透过投资型保单对抗风险,同时满足投资与保障的双重需求。

法国巴黎人寿进一步表示,为让客户能有更即时且便利的优质保险体验,客户可透过数位平台「巴黎线上保户专区 」随时掌握保单内容、保单绩效、理赔进度、缴费明细、以及变更保单项目等,同时,投资型保单客户也可透过PAI智能理财服务,享有由大数据演算出的投资组合建议,帮助保户创造更多机会

法国巴黎人寿目前连结「景顺环球高评级企业债券基金」的投资型保单商品包括金赚100、稳赚100、耀动100、好利满满,投资人可依自身需求选择合适商品。

景顺投信指出,根据统计,国内65岁人口比例有逐年上升的趋势,年龄越大,投资选择往往会越趋保守,对风险趋避的程度也会相对提高,这样的趋势,反映在最近几年投资等级债券以及高收益债券基金规模增减上,从金融海啸之后至今年4月底,全球投资等级企业债券基金的规模已经膨胀接近9倍,而高收益债券的基金规模仅成长2倍多,主要是掌握全球财富的战后婴儿潮世代的老化,成为推动高评级企业债券基金规模的一个主要动力来源。

景顺投信表示,景顺环球高评级企业债券基金掌握全球优质的投资级企业债券,投资组合囊括250家以上的发债企业与600档企业债券,聚焦于优质发债企业,平均信评为BBB+等级,具有「好」、「佳」、「债」三大特色,也就是有好债息、评级佳以及全球选债。

该基金采用独到的「主题式选债」策略,针对趋势方向挑选适合的产业配置,涵盖面向包括中国经济转型地缘政治发展等十大关键投资主题来掌握趋势,长期提高收益来源,增进投资组合管理效率,相当适合不论市场多、空,都需要资产配置的投资人及高收益债券或新兴市场债券持有部位较高的投资人。

法国巴黎人寿表示,保户可透过投资型保单平台架构,完成资产配置规划及保险保障,满足人生阶段财务目标与风险保障。同时,法国巴黎人寿提醒,保户购买投资型保险保单除投资标的信用风险外,仍应留意市场价格风险、经济变动风险和汇率风险等,并确认保障范围和给付方式适合自身需求及承受各项风险能力因素,才能发挥投资型保险所带来的投资与保障功能