高房价是年轻人的事？ 中老年更要小心金融海啸再现！
英国智库Resolution Foundation调查显示，当代英国家庭的房价压力，是50多年前的3倍：1960年代初期，住房成本仅占收入6%左右，如今却占据收入18%，且更值得注意的是，英国民众拥有自己房子的机会，只有战后婴儿潮时代的一半。
美国普林斯顿大学与美国国家经济研究所（NBER）的报告指出，若家庭债务占GDP比重提高，往往是压缩经济成长的前兆。调查分析，房价高涨可能造成家庭债务杠杆的推升：债务规模越大的家庭，发生结构性金融危机的几率就越高，不但可能重演美国次贷危机、更可能再度引发金融海啸，对经济将造成长远冲击。
其次，高房价可能导致鲍莫尔成本病（Baumol's cost disease）：进步部门的生产率相对快速增长，导致停滞部门相对成本不断上升；换句话说，当房价高涨使得大量投资涌入房市，恐大幅阻碍整体生产力提升：如果民众拿更多收入租屋或买房，相对地，拿来做其他消费的支出将会减少，导致市场缺乏创新创业的资金，无法让更具成长潜力的部门扩大产能。
近年来各地房价节节高升、加上「买房保值」等观念，让原本可能投身创业的潜在企业家转向「地产开发」，放弃更具社会意义的活动；除此之外，民众将买到房子视为未来养老的保险，将原本预计从事投资行为的资金变现；有了房子后，更等同变相鼓励提前退休，也让技术劳动力渐渐流失。
此外，统计显示，尽管比过去花费了更高的住房成本，英国民众却得耗费比过去更长的通勤时间：为回避高昂的蛋黄区住房成本，上班族宁可花大量的时间通勤。
尽管过去高房价一直是创业者拿用来获取流动资金的大额抵押品，也能算是推动创业的力量，只是当年轻人们被高额的头期款、分期付款牵制，高房价已不太能激励创业；一旦长期经济的成长趋缓，民众对社会保险、退休养老金系统的贡献也将缩水，即使是以为自己能够坐享高房价的红利的中老年人，也迟早遭受影响。