理专A钱 罚国泰世华1200万

国泰世华银行理专不当挪用4名客户1732万元，金管会以未落实执行相关交易确认机制、未完善内部控制制度等缺失，重罚国泰世华银1200万元。（本报资料照片）

继玉山银行后，又有理专挪用客户资产。金管会29日表示，国泰世华银行洪姓理专以「假备注」的方式，不当挪用4名客户1732万元，金管会以未落实执行相关交易确认机制、未完善内部控制制度等缺失，重罚国泰世华银1200万元，并停止板桥分行受理新客户办理保险代理业务及金钱信托业务各1个月。

银行理专挪用客户资产案层出不穷，金管会统计，今年因理专挪用客户款项，累计开罚金额高达7200万，创史上新高，资产受影响的客户数为61名，涉及金额达3.36亿元。其中，以玉山银行挪用41名客户资产、1.4亿元最严重，金管会已开出2000万的罚款。

国泰世华银行回应，这次是主动察觉有异，并启动调查时发现，也在调查后第一时间通报金管会，联系可能受到影响的客户，以妥善保障客户权益；针对涉案者除依法追究，已积极强化内部控制措施，杜绝类似情事再次发生。

金管会官员说明，国泰世华银板桥分行前洪姓理专，2016年3月起至今年3月间，擅将亲友帐号设定为受害客户网路银行约定转帐帐号，利用客户对理专的信任，替客户签署保险减额缴清及解约申请书，也乘机使用客户网银申请基金赎回，将挪用的资金汇到亲友帐户，洪员则不定期到临柜、ATM将部分现金存回客户帐户，且利用存折备注文字，让客户以为相关保单、基金都有持续给予配息，假备注，真挪用，长达4年之久才被发现。