平衡型国人爱 基金吹起「MIT」风
▲平衡型基金走向Multi Asset、Income First、Trend Following整合成的多重收益投资概念。(图／取自新华网)
近期平衡型基金越来越受国人喜爱，根据投信投顾公会资料显示，境内基金累计至今年5月底止的平衡型基金，国内加上跨国投资的基金数量有36档，境外平衡型也有将近1.5兆元的规模。而平衡型基金更是走向「MIT」，强调以多重资产(Multi Asset) 加上收益优先(Income First)及趋势追踪(Trend Following)整合成的多重收益投资概念。
根据摩根台湾投资人第二季信心指数调查显示，过去半年分别有超过五成的投资人表示，过去半年投资整体或海外是赚钱的，比率分别为51.8%和50.1%，其中，整体投资赚钱者比率更是创下三年高点，另有49%投资人表示投资台股有赚。
而赔钱者比率也明显下降，过去半年，投资海外和台股的赔钱者比率各为23.6%和26.1%，整体投资赔钱者比率更是只有18.5%，创下2008年1月以来的新低。 摩根证券副总经理谢瑞妍也指出，全球景气向上趋势鲜明，虽然股票大出风头，但仍有不少投资人对股票波动存有疑虑，因而造就与景气高度挂钩的高收益债及平衡型基金出线。
但多重资产配置虽然有效，但对投资人来说，要弄懂包括股票、各类型债券、REITs等多种投资工具并不容易。因此，国泰投信债券投资部经理人陈雅婷认为，9日将募集的「多重收益」可一次将各式收益纳入，包括高股息股票、高收益债券、新兴市场债券、可转债、REITs等，可真正的灵活配置，且争取固定配息，实现长期总回报，年化报酬率约可达10%。
至于在5月中旬已开始募集的中国信托多元入息平衡基金，以及第一金全球多重资产入息平衡基金，也都传出不错的消息。中国信托投信总经理于蕙玲更说，「连股神都会失灵」的年代，一般投资人想击败景气、抵御市场波动，最简单有效的方式还是回归到稳健收益本身，同时将机会分散在多元资产，运用机制性的灵活调整，以在风险与报酬之间取得最佳平衡。