信托公会搭起银发族供应链桥梁 推动金融业扮更强触媒

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金融业透过融资、信托、消金理财等金融工具，不论是对银发产业，或是对于需要相关服务提供的消费者，都可以发挥触媒角色，只是看金融业者究竟把自己定位为消极的金流支付的服务者，或能更积极成为平台桥梁，如今，随着金管会主委黄天牧对外宣示信托2.0政策，信托公会进一步的从信托能扮演的角色出发，开发出更多金融业者在银发产业领域所能尝试的可能性，其中最具有代表性的就是信托公会现在所提出的「高龄金融规划顾问师」，以及「信托业跨产业结盟发展蓝图」草案两大计划。

信托公会秘书长吕蕙容清楚说明这两个计划目前的最新进度，包括跨业结盟将分成三阶段推动，以及各阶段推动的重点计划。

力促跨业结盟 分三阶段推动

目前已有愈来愈多的长照机构或银发安养住宅、例如合勤共生宅、长庚养生村、润福养生村等不同类型的银发住宅、安养机构如雨后春笋般问世，在硬体安养机构之外，进驻提供服务的营运团队也将汇集相关的银发产业供应链，信托公会所推动的跨产业结盟，就是让金融业者不只是作金流的收付，而能更进一步为安养信托客户，找到合适银发服务或产品提供者。

如此一来，信托公会所搭起的这道桥，可更有效率的为桥的两端满足需求。根据信托公会的构思及规划，在桥的那一端，优质的产品或服务提供者，可以更快速的找到客群、市场，来扩大其营运规模；而桥的另一端，银行的客户未来也可更有效率的找到银发族不论在食衣住行育乐各方面的优质服务及商品提供的营运商，让包含各个层面的银发产业和消费者的需求之间，达到完美的媒合。

在金管会信托2.0政策的号召下，吕蕙容指出，参加这个跨平台联盟的金融业者，合计银行、证券业者在内，已超过20多家，尤其特别之处，在于参加这个跨平台联盟的金融业者，不见得只有信托业者，包括一些银行的信用卡部门，或是兼营信托服务的证券商，由于也必须为其客户开发更多的银发服务特约店，因此也加入该平台，希望能更有效率的找到厂商。目前该联盟平台的建置即将进入第二阶段，由各金融业者把自己所提供建议的涵盖各面向全体厂商名单放入「资料库」，让其他的金融业者能从资料库里找到合适的厂商。

信托公会预计在2021年底之前完成该资料库的建置，并开放会员使用；这个资料库包罗范围广泛，从分类方式细密，吕蕙容说明，除了分成食衣住行育乐，以及医疗保健、百货、团体、其他等十大范畴之外 在十大范畴中再细分出40个产业类别，像是银发餐饮、照护接送、居家照顾、文教图书、观光休闲、医疗器材、百货零售等和银发族日常生活有关全部的面向，都能一网打尽在这个资料库。

目前一般的消费者虽然不能进入该资料库直接取用资料，但从这个资料库出发，加入平台会员的金融业者将可以从资料库再把优质厂商扫瞄、过滤一遍之后，再从中拣选出合作名单，建置在自家银行、证券的网站上供客户参考。

而对于「高龄金融规划顾问师」计划，信托公会理事会已在2021年第一季通过课程安排及证照取得等实际执行细节，2021年第二季正式上路开始课程训练，并且预计在2021年底，会有第一批取得证照的规划顾问师。

培育高龄金融规划顾问师

吕蕙蓉也引述信托公会理事会甫通过的最新内容说明，信托公会已规划九个系列的训练课程，有志取得「高龄金融规划顾问师」的人员，必须对九个系列，合计接受72小时的训练课程，一张证照虽然可持续三年，但这三年内，必须再接受12个小时的在职训练，来更新（update）最新的环境变化，而且为鼓励与长照领域相关的人才，能作跨业的交流，最为特别的就是该执照不只对金融从业人员，连同非金融领域的长照服务人员、高龄服务相关的专门职业及技术人员也可参训报考。