行动投保+精准行销　寿险业务员蜕变科技顾问成交率高

▲保险界业务员透过平板行动投保带动成交率。（图／达志／示意图）

记者李蕙璇／台北报导

保险业透过行动投保便利与大数据资料库精准行销，提升新契约成交率的斩获纷纷展现。国泰、新光、台湾、南山、安联、康健人寿到东森保险代理人等公司，透过数据分析为保户量身定做，带来的新保单保费收入成长3~6成。

国泰人寿于2012年率先使用行动投保，而台湾、安联人寿及合作的保经公司，透过行动投保系统，让业务员可依据客户不同的财务目标如退休准备、子女教育金，或特定理财目的等，提出对客户真正所需的精准建议，快速为客户产出最佳规划与商品组合，客户感受得到为自己量身打造的专属服务。

新光人寿还在台北市总部大楼旁设立免费健检保单的据点，曾经有他家保险公司保户拿了一叠保单前往询问，后来还写感谢卡说「单纯地协助保户认识保单，说明保障内容，不会感到有拉保险的压力」。

南山人寿透过大数据精准行销分析，切入民众的需求及预算进而设计保单组合。东森保代则是公司内部设立大数据分析单位与团队，会先记录每次与保户讨论保险的内容，透过系统定期地检视寻找时机，并提醒保户注意。

台湾人寿表示，因为公司最新的保单健诊系统，自开发行动保系统以来，协助业务员全面应用数位工具服务保户，效率化服务大幅提升新契约成交率达60%以上。

目前使用台湾人寿行动保2.0行动工具后，投保送件率达9成，并针对其中700位业务员追踪分析，高达8成5表示行动保有助于业务服务而感到相当满意，并对于签名递交、基本资料及告知事项、缴费给付这三项功能最为满意。

台湾人寿还发现，业务员对于已建档及既有客户资料均可直接带入系统，大幅降低资料输入错误的机率，有效降低核保照会率，能缩短30%核保时间，是大幅提升业务推展与核保效率的重要因素。