老手、新手、已婚族特重退休理财

参加好享退(第一期)专案投资人属性

金管会指导的「全民退休自主投资实验专案－好享退」，专案第一期的完整结案报告近日出炉，该报告指出，投资经验超过十年与未满五年的参与者，各占45％、35％，显示退休理财已成为国人共通课题，无论新手或老手需求同样强烈，而专案正好提供规划退休准备的好选择。

因应台湾迈入高龄少子化社会，2018年底由金管会指导，并责成台湾集中保管结算所、基富通证券、投信投顾公会、证基会等单位共同规划「全民退休自主投资实验专案」，期望借此引导国人进行退休准备，并建立正确理财观念，让晚年享有安心的高品质生活。

此专案以「好享退」为名，第一期于期初（2019年11月）实际扣款人数4.1万人、每月扣款总额3.5亿元；截至去年10月，计有3.6万人完成连续二年定期定额投资不中断的里程碑，每月扣款总额达3.25亿元，人数及金额留存率皆达9成。

参与者中，投资经验超过十年的老手占比高达45％，其次是经验未满五年的新手，占比35％。此外，已婚族的申购率偏高，比重达6成，其他投资人属性，如性别、教育程度、职业类别、居住地等，则没有显著集中情形。

该报告指出，专案基金于二年期间的绩效表现（至去年10月底），保守型基金平均报酬率0.8％～1.9％、稳健型10.3％～13.05％、积极型14.26％～18.61％、目标日期型14.8％～20.22％，都为投资人带来不错的回报。

基富通董事长朱汉强表示，过去国内几乎没有专门为退休规划量身打造的理财平台，好享退开启国人自主退休投资的第一步，因此获得广大回响，不管是投资老手或新手，都抢着报名参加，尤其已婚的人家庭责任重大、重视度更高，代表大家都急着想做好退休准备。

朱汉强表示，好享退虽然现在已停止新增申购契约，但延续主管机关推动国人退休理财教育，基富通再度推出「好好退休准备平台」，提供国人一站式退休理财规划与投资服务，还有「退休计算机」可试算投资金额、筛选合适的基金，加上每月3,000元的低投资门槛、零手续费优惠，让国人都能轻松做好退休理财的准备。