兆丰裁罚案 桂先农：最可恶是违规不认错

兆丰银行纽约分行遭到美国重罚案，金管会副主委桂先农表示，最可恶就是不认错、不改善，因为明明就违规，即汇款被退回、有未完成交易，就应依疑似洗钱交易申报，但兆丰还不认错、还去反驳。

兆丰银行纽约分行遭到美国重罚案，金管会公布首批惩处名单，除开罚兆丰银新台币1000万元罚锾，解除前董事长蔡友才、前总经理吴汉卿等6人，依规定，5年内不得回来任职负责人。

关于兆丰银行在8月19日遭DFS裁罚美金1.8亿元一案，金管会今天公布行政处罚措施，经约询30位相关人及派员赴总行实地检查结果，请兆丰银行及相关人员陈述意见，经核该行经营管理及处理过程未落实建立及未去确实执行内部控制制度，有碍健全经营。

金管会副主委桂先农表示，兆丰银的整体面上缺失，兆丰银总行对海外分行管理不彰，未督导海外分行建立有效的法令遵循制度。

桂先农说，兆丰银董事会未加强对海外分支机构法令遵循及防制洗钱的督导。内部稽核未能确保查核品质及督促海外分行改善缺失，工作报告流于形式。

因此，金管会决定行政处分措施，解除前董事长蔡友才、前总经理吴汉卿，并命令该行解除现职的纽约分行经理黄士明、副总经理梁美琪、总稽核刘小铃、法遵长陈天禄等人职务。

桂先农说，兆丰案一次解除6位银行高阶主管，是国内史上首次。他认为，最不可取的便是兆丰银的处理态度。最可恶就是不认错、不改善，因为明明就违规，即汇款被退回、有未完成交易，就应依疑似洗钱交易来申报，但兆丰还不认错、还去反驳、还去辩解。

金管会官员解释，依银行法规定，遭到主管机关解职者，未来5年不得在金融产业担任金融负责人，包含董事或主管职务等，意即无法再回锅金融圈。1050914