2021行库财管 强攻基金分群

公股行库2021年基金业务发展重点　行库财管贴近客户理财思维，今年聚焦开发客户分群及定期定额的全新商机。图为银行理专介绍基金的画面。图／本报资料照片

因应新冠疫情所带来的投资环境变化，加上国人消费、交易行为改变的零接触商机，基金投资网路下单及定期定额投资已成为基金业务推展重点之一。既有客户忠诚度高的公股行库，2021年将就基金销售策略加以精进，开发客户分群及定期定额的全新商机。

第一银行就指出，2021年的基金业务推广，将采取分析客户属性、分群开发的策略，提供精准客户需求的金融商品，并针对不同客群，搭配不同的基金优惠活动，采取更贴近客户理财习惯的思维，在顾客投资旅程中找到有效的接触点，创造行销话题及开发理财新户。

一银对于开发财富管理业务雄心大志，对于金管会规范提供亿万富翁理财服务的「新财管业务执照」十分有兴趣，目前内部预定于2021年下半年开办高资产财管业务，届时亦将配合推出高资产客户专属的差异化优惠措施，以及各项尊荣礼宾服务。

台湾企银的基金业务开发方式，则是一方面从商品供应端着手，寻求品牌投信公司与其积极策略联盟，另一方面，银行财管团队聚焦专案行销后收型稳健固定收益基金，做为销售主攻商品，以提高整体基金管理规模（AUM），并搭配展望佳的全球股票型、平衡型及产业型基金，做为卫星操作标的，除可增裕手续费收入，也可提高资金运用弹性。

彰化银行和土银则祭出高频率基金优惠活动。彰银表示，除了持续推出临柜交易定期定额最低3折、网银交易单笔申购最低3.8折及定期定额最低3折的基金申购手续费优惠活动，2021年新增针对生日寿星临柜单笔申购基金，推出高达五次的三折手续费优惠。另外，也将开放基金临柜预约交易功能，提供更便利投资理财服务。

土银会更着重推展基金业务，包括提供基金网路下单手续费率优惠、数位存款户办理基金下单的申购门槛降低等，鼓励投资人善用银行优惠，在投资理财上长期规划。

台湾企银于2021年第一季侧重于基金及海外债的业务推展，预期全球金融市场短期内，可能受美国新任总统拜登上任后所推行的新政及与大陆关系而或有波动，因此基金续推出定期定额（不定额）专案，搭配稳健债券型基金及海外债销售奖励活动，希望借由焦点基金及海外债业务的推展，可提供多元化投资选择及风险分散。

此外，环境保护（E）、社会责任（S）及公司治理（G）的ESG议题，为近年市场热度较高的投资主题概念，因此台企银除了针对稳健偏保守目标客群续推出高投资评等目标到期债基金IPO专案外，顺应ESG投资议题，针对不同客群，将定期或不定期推出相关销售专案。