职场达人-全球人寿晨星营业处区经理 游忆如超业冠军 拚业绩不忘初心

达人小档案

2020年新冠肺炎疫情重击全球经济,同时在保险业也面临许多重大变革,但在这艰难的时候,全球人寿晨星营业处经理游忆如仍从众多优秀业务同仁中脱颖而出,拿下今年度个人业绩冠军,而游忆如成功的关键就是「莫忘初心」。

能拿下个人业绩冠军,游忆如表示,这算是实现在职场上自己给自己的小小梦想清单,「过去就一直很想要靠自己努力,得到一次冠军,带家人一起上台领奖荣耀他们」,而2020年很开心达成这梦想,她也相当谦虚,认为在职场上获得很多来自长官同事客户与友人们的协助才能创造这好成绩。她说,会继续挑战下一个目标,但也不会忘记初衷「要协助保户做好完整规划、保护好他们的家庭」,帮助社会上更多家庭意识医疗可能带来的财务缺口,尽早做好风险转移。

迎接2021年,游忆如表示,2020年保险业虽然有许多重大变革,但「从医疗保障出发点的规划」这方向是不会改变,也就是针对每一个客户进行需求分析、以实支实付型医疗险等基础规划为第一层保护网建构基本的家庭防护网,让家庭发生风险时,可以避免让其他成员感受到很大的经济压力以及负担,第二层是退休规划,可以协助客户健康退休时所面临的长寿风险,做好完整的保障,才可以发挥保险的本质、真正帮助保户度过难关。

游忆如给人第一印象是个年轻有活力的漂亮小女生、在聊天的过程仿佛可以感受到一点她的「天然呆」,但谈到保险观念与全球人寿的各项保险产品,瞬间又变身成为非常专业又仔细的寿险顾问,清楚地向客户解释每一个精准数字。自从财务金融科系毕业,游忆如说,一直都对投资理财很有兴趣,进入全球人寿之后,一开始是在企业年金部门,但因为全球人寿都会对每一个员工做保险观念的基本教育,所以后来经过组织改造,她毅然决然投入业务单位,开始帮客户进行保险规划,「当第一个服务案例完成理赔的时候,我内心很深刻的觉得保险对客户是真的很重要!」。

进入保险业近十年,游忆如认为,面对每一个接触的人,就算最后没真正成为保户,也可以当朋友,但也坦言,前几年的一个事件让她稍稍改变这想法。她说,曾帮一位客户规划保险,提出了完整的保险规划来补强医疗险的不足,当时却考量预算问题,整个规划就暂停、也没有继续讨论,「我不是一个会去逼保户马上做决定的人」,只是谁也没想到,一年后的下一通电话就是接到那客户告知罹患直肠癌末期。

「当时就在想,如果我帮忙推一把,有我的协助是不是让他减少经济压力跟负担。」游忆如说,经过这个事件,让她开始检讨自己的「佛系心境,转为更积极替客户规划保险,「抱持着既然来找我了,就一定要协助到客户的想法」。

2020年遇上新冠肺炎来袭、保险市场上也出现新的变革,例如儿童保单新制、调降利变保单宣告利率、失能扶助险将退场等,让很多保险业务员不知道该怎么卖保险。但面对这些重大变革,游忆如还是相当乐观。

她认为因为疫情大家的生活习惯、工作习惯改变,同时很多人也回头发现自己更需要医疗保障,而且看到全球疫情出现变异,不知道什么时候疫情才会真正结束,2020年的成绩算是逆势成长。「其实在2020年会比以往花加倍的时间在服务客户。」游忆如透露。

达人小档案

现 职:全球人寿晨星营业处区经理

出 生:1985年

学 历:德明财经科技大学财务金融系

经 历:演员国泰世华银行助理行员

达人座右铭

成功不是将来才有的,而是从决定去做的那一刻起,持续地累积,积沙变成塔。