台湾妈咪理财最忧虑缺乏退休规划
最新调查显示台湾妈妈理财意识高，且相当重视自己退休生活及子女未来，43%受访者表示理财目的是为自己，30%则为子女，且理财过程中，受访者忧虑项目以「缺乏退休规划」占最多。
银行建议，透过定期保单健诊，即可检视基本退休应备资金，针对年老时可能面临的庞大医疗花费风险，亦能作完善的医疗保障规划。每隔一段时间检视保单内容是否符合目前的生活状况，再依专家建议随时进行调整与规划，就可为自己的退休生活做好准备。
中信银行近期针对台湾地区中国信托女性客户进行网路「2015台湾妈咪理财大调查」，调查时间自今年4月28日至5月8日止，结果发现，最受台湾妈妈青睐的理财工作为传统存款，其次依序为保险、基金与外币。台湾妈妈在理财时，忧虑事项除了29%受访者表示担心「缺乏退休规划」，「家计入不敷出」、「不知如何进行投资规划」并列第二，皆占23%。
针对妈妈们最担忧的退休财务规划，除了要评估退休生活、至少20年的日常开销外，还要加计年老所面临的庞大医疗费用风险。中信银行建议，保单健诊就像健康检查一样，需定期检查，保单必须随着结婚生子、家庭成员人数、财务状况等不同条件而随时作调整。
至于忧虑「家计入不敷出」与「不知如何进行投资规划」的妈妈们，中国信托投资顾问中心建议，在投资配置方面，成熟国家基于财报与景气回温的利多，美、欧股表现仍佳，而新兴市场在陆股领航下，新兴亚洲亦可望优先受惠。5月起能源将进入旺季，科技、生技、健护因有获利前景优势亦成为产业亮点。
至于债券部分，中信银行推荐价格较不受美国利率走升影响的亚债、亚洲高收益债等亚洲相关债种。未来3个月，要留意美国是否升息，且适逢7、8月基金经理人假期的空窗，风险性资产见高回落的压力渐增，建议可适度减持股票，拉高尚具宽松行情的债券资产或加码美元部位，以降低修正时的曝险压力。投资策略若采定期定额方式者建议不宜停扣，且跌势开始更应增加扣款额度。